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Das Finanzministerium schlägt ein Vorgehen gegen Überweisungen in virtuellen Währungen vor

Das US-Finanzministerium gab am Freitag bekannt, dass es neue Anforderungen für konvertierbare virtuelle Währungen vorschlägt, nach denen Banken und andere Vermittler Aufzeichnungen führen und Berichte vorlegen müssen, um die Kundenidentität für bestimmte Transaktionen zu überprüfen.

Das Financial Crimes Enforcement Network – eine Einheit innerhalb des Finanzministeriums, die sich gegen Geldwäsche schützt – forderte Kommentare zu den vorgeschlagenen Regeln an und sagte, sie sollten Lücken schließen, die ausgenutzt werden können.

“Die Regel, die für Finanzinstitute gilt und den bestehenden Anforderungen entspricht, soll die nationale Sicherheit schützen, die Strafverfolgung unterstützen und die Transparenz erhöhen, während die Auswirkungen auf verantwortungsvolle Innovation minimiert werden”, sagte Finanzminister Steven Mnuchin in einer Erklärung.

Bedenken hinsichtlich der Geldwäsche und der Fähigkeit von Finanzunternehmen, die Identität ihrer Kryptokunden zu kennen, standen im Vordergrund, als Washington überlegte, wie digitale Vermögenswerte reguliert werden sollen. Während Kritiker sagen, dass Instrumente wie Bitcoin den illegalen Geldtransfer erleichtern, sagen Krypto-Befürworter, dass das als Blockchain bekannte Netzwerk digitaler Hauptbücher eine einfachere Rückverfolgung von Geld als Bargeld ermöglicht und tatsächlich die Strafverfolgung unterstützen kann.

Das Finanzministerium sagte, es werde 15 Tage lang eine öffentliche Stellungnahme zu dem Plan abgeben, was sicherlich breite Kritik in der Kryptowährungsbranche hervorrufen wird. Die zusätzlichen Beschränkungen würden eine Reihe neuer Belastungen für Krypto-Börsen und andere Unternehmen bedeuten, die an der Übertragung digitaler Vermögenswerte beteiligt sind.

Der Schwerpunkt der Regel liegt auf sogenannten nicht gehosteten Geldbörsen, die nicht an einer registrierten Börse oder von einer Bank gehalten werden. Die neue Verordnung würde effektiv erfordern, dass Börsen Geld an eine dieser selbst gehosteten Geldbörsen senden, die nicht in einer Börse oder Bank aufbewahrt werden, um eine Reihe von Compliance-Schritten zu unternehmen, die kostspielig und zeitaufwändig sein können.

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“Die Fähigkeit von Einzelpersonen, sich an digitalen Peer-to-Peer-Transaktionen zu beteiligen, ist die Grundlage der Kryptoökonomie”, sagte Kristin Smith, Leiterin der Blockchain Association. “Diese Fähigkeit durch die Erstellung von Regeln in letzter Minute in den Zwielichttagen einer scheidenden Verwaltung zu unterbieten, ist nicht der Weg, um dauerhafte, reaktionsschnelle Vorschriften zu erlassen, die das sichere Wachstum dieser Branche in den USA unterstützen.”

“Ob die Aufsichtsbehörden dies anerkennen oder nicht”, fügte sie hinzu, “Krypto ist hier, um zu bleiben.”

Die Republikanische Partei – insbesondere ihr libertärer Flügel – gilt als relativ freundlich zur digitalen Münzindustrie, während die Demokraten laut Analysten eine schlechtere Sichtweise vertreten.

Weder Joe Biden noch Donald Trump haben das Problem auf dem Kampagnenpfad hervorgehoben, aber es könnte wichtig sein, wenn digitale Währungen wie Bitcoin besser sichtbar werden.

Die Kryptowährung steigt auf Rekordhöhen

Bitcoin stieg Anfang dieser Woche zum ersten Mal auf 20.000 US-Dollar, bevor es nur einen Tag später schnell auf fast 24.000 US-Dollar anstieg. Investoren, die höhere Renditen anstreben, haben sich in diesem Jahr in die Kryptowährung gestürzt, nachdem die globalen Zentralbanken nach der Covid-19-Pandemie ein Rekordniveau an Unterkünften erreicht hatten.

Matt Maley, Chef-Marktstratege bei Miller Tabak + Co., sagte, die Aufsichtsbehörden versuchten, Kryptowährungstransaktionen transparenter zu machen.

“Es bedeutet, dass diese Kryptowährungen stärker reguliert werden”, sagte Maley. “Dies sollte keine große Überraschung sein, aber angesichts der Tatsache, dass Bitcoin in letzter Zeit stark gestiegen ist, könnte dies ein Grund für einen Rückgang in dieser Anlageklasse sein.”

Wichtige Details:

  • Banken und Börsen müssten Aufzeichnungen führen und die Identität der Empfänger von Überweisungen über 3.000 USD überprüfen, wenn sie über eine sogenannte nicht gehostete Geldbörse verfügen
  • Die Regel würde Compliance-Anforderungen für Transaktionen über 10.000 US-Dollar hinzufügen
  • Die Regulierung würde Banken und Börsen dazu zwingen, Aufzeichnungen über Empfänger von Kryptowährung mit nicht gehosteten Geldbörsen zu führen